在所有风险分析中，关于金融系统性风险的研究是最复杂、最难以琢磨的议题之一，而其发展的最终后果便是金融系统性危机。由美国次贷危机引发的全球金融系统性危机警示中国，要尽快建立健全社会信用体系，因为从根本来看，这次全球的金融系统性危机实际上是一场信用危机。当前，我国经济的两台发动机“出口”和“内需”相续减速，采取一系列扩大内需刺激消费的宏观政策更需注重信用制度的建设。因此，通过研究作为区域金融管理系统核心的信用制度模型，可以很好的研究和分析金融系统性风险，更好的防范和控制金融系统性危机。　　 本文首先从信用制度模型与区域金融管理系统关系理论研究入手，通过对概念的界定，从中发现两者之间的相互联系。其次，通过对金融系统性风险、金融系统性危机及相关理论的研究，着重分析金融系统性风险的冲击源及信用制度子系统在金融系统性危机中的互动作用，为作为区域金融管理系统模拟模型的理论模型向经验模型的转变提供夯实的理论基础。在实证部分，在阐述了较之以往VaR概念不同的VaR对数风险值的概念后，基于广西数据，以金融资源量净值对数是否对当期自身及当期GDP对数产生积累性影响为假设前提，对模型采用Monte Carlo模拟法。虽然全球金融危机波及中国，分析得出目前广西金融运行处于萎缩阶段但偏向于稳定但整体形势看好的结论。从近期统计数据分析，其有接近扩张期的趋势。最后，本文提出了模型的拓展思路，以期对后续研究有所帮助。