近年来,随着中国居民财富的不断积累以及金融体制改革的进一步深化,居民对理财的需求日益高涨,个人理财市场呈现出一片欣欣向荣的景象。在我国个人理财业务作为金融服务的新形势形成了蓬勃发展的势头,为满足居民对理财产品日益增长的需求又进一步促进银行个人理财业务的变革和创新,银行业凭借个人理财业务资源广、收益稳定、风险低以及容易操作的优势成为其新的利润增长点以及拓展市场份额的突破口。然而,受制于目前我国的金融市场环境和政策环境、国内个人理财市场的发展起点以及各家商业银行自身的经营模式等因素,国内商业银行在开展个人理财业务的过程中存在诸多问题。因此,本文选取交通银行兰州高新区支行作为研究案例,针对该行个人理财业务的实际情况进行了实地调研和考察,对其发展的现状、存在的问题进行了系统的分析、总结和归纳,并结合高新区支行的具体情况提出从产品策略、服务策略、营销策略、人员管理策略、客户关系管理策略以及风险防范和控制策略等几方面来优化其个人理财业务。交通银行高新区支行应紧抓目前中国经济良好的发展机遇,紧跟市场和客户的需求,强化品牌意识,形成专业的理财团队,从而提升个人理财业务的整体竞争力。