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随着经济金融背景的不断变化,金融保险业被投入到一个巨大的风险漩涡之中。各种体制的、内部的、外部的风险因素威胁着保险公司的财务安全和运营发展,因此建立金融保险业的风险模型,是保险公司建立内部风险管理制度的基本问题。自1903年Lundberg提出了Lundberg-Cramer经典风险模型(简称L-C模型)以来,有关风险模型破产概率的渐近估计得到了深入、广泛的研究。开始时为了便于数学处理,学者只研究一维风险模型,然而在实际生活中保险公司会同时经营多种险种,所以研究多维风险模型更具有实际意义。由于二维风