2017年中国一带一路政策的实施,推动了中国金融业的世界化步伐,国内外金融环境更加复杂,我国商业银行要抓住发展的机遇,但要注意潜在的风险。十九大开启了我国金融改革的新征程,在构建宏观审慎评估体系(MPA)的政策框架下,银监会进一步发文将在2018年继续加强银行业乱象的整治。跨国银行风险意识较强,有更为完善的公司治理体系,并且风险管理体系、风控模型也比较先进。与跨国银行相比,我国商业银行在风险的辨认、评价等方面存在很大的差距。2018年我国政府加大了外资银行准入的幅度,统一中外资银行的准入标准,有利于促进国际金融业的合作交流,这对我国商业银行学习国际银行先进的管理经验,提升自身的合规风险管理能力带来了机遇。以稳健审慎的经营而知名的中国汇丰银行有限公司(HSBC)(以下简称汇丰银行)是中国规模最大的外资银行之一。汇丰银行在大陆的主要业务是工商银行业务和零售业务,为客户提供的聚焦存、贷、汇等一系列银行金融服务,伴随2017年汇丰前海证券的开业,意味着汇丰银行在华业务的进一步扩大,到2017年12月,美国取消了汇丰银行为期五年的DPA(延期诉讼协议),是其合规风控管理体系符合全球标准的最好印证。本文通过对我国商业银行的乱象案例发生的事由及监管机构出台相应法规进行整理归纳找到存在的主要问题,我国商业银行合规风控管理存在的问题主要是:合规风控缺少系统化管理、监管滞后、问责乏力、合规文化形式化以及绩效考核缺位等内控失效等问题。以汇丰银行如何改进内控体系的漏洞符合全球标准,重点从内控体制、管理框架的构造等分析利弊,理论联系实际,为我国商业银行提出合理化建议,获得管理上的启示。