2008年金融危机影响至今,美林、雷曼等国际投资公司已经相继申请破产保护或者直接宣布倒闭,高盛等投行转换角色重新聚焦传统商业银行业务,锋芒有所收敛,花旗集团股价也持续下跌,全美甚至全球经济形势至今依然严峻,恢复过程漫长而艰难。这一系列金融冲击也对中国金融业的发展带来了空前的挑战,加上中国的金融市场自由化,市场利率和外汇汇率机制改革等因素的影响,使得国内金融机构面临的风险越来越复杂和扑朔迷离,局面十分复杂且不易驾驭。因此,对商业银行的风险的正确分析和评估,建立商业银行风险评价体系和应急处理体系,就变得十分迫切和重要。但现在,商业银行的风险预测和分析系统的评价还比较零散,而且缺乏一个统一的评价体系和普遍接受的规范。在这种情况下,本论文选择采用“层次分析法”和“格-金公式”组合模型,选取部分长期从事商业银行风险研究及从业人员意见作为依据进行研究。本论文主要研究内容包括：根据我国商业银行有关风险的表现形式,运用格-金公式和层次分析法(AHP)来选择风险评价体系所需要的因素,建立起完成、精准以及行之有效的商业银行风险评价体系,同时通过构建模型得出各种风险对我国商业银行影响度,最终提出相关的政策建议。在这项研究中,对商业银行风险评价指标体系的建立目标、设计思路、理念原则、评价模型和方法等问题进行了试探性讨论,已达到对商业银行风险的衡量方式方法有所改善的目标。