证券投资者保护基金若干制度缺陷及完善

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评判一个国家的证券市场先进与否,一个最重要的标准就是它的法律制度对证券投资者的保护是否完善。自改革开放以来,我国证券市场不断发展并完善的同时,也伴随着一些问题的产生。证券投资者因为投资失败而撤资、大量证券公司破产倒闭或被托管清算的现象不断涌现。基于以上原因,为了更好地保护中小投资者利益,我国建立了证券投资者保护基金制度。证券投资者保护基金制度的确立,在增强投资者对证券市场的信心,保护证券投资者利益方面做出了不小贡献,一定程度上保护了证券市场的稳定发展,但是在实际操作的过程中还是有很多缺陷与问题。本文针对证券投资者保护基金制度上的若干问题,结合一些先进国家(地区)的实践操作经验与我国的实际情况,从几个方面着手提出相应的建议进行完善。本文主要采用文献研究法,比较研究法,材料分析法,一共分五个章节:第一章,论文先从基本概念开始,分析其主要特征。然后整理了我国证券投资者保护基金制度的逐渐完善的立法过程。最后介绍了我国保护基金公司目前的运行现状,为下文打下基础。第二章,以第一章为基础,进而在我国制度运行中发现其中的缺陷与不足。主要从资金筹集、内部治理与外部监管、赔偿制度这三个方面提出存在的问题。第三章至第五章,分别是从证券投资者保护基金的资金筹集、内部治理与外部监管、赔偿制度这几方面与发达国家与地区进行比较及借鉴,并就这几个方面出现的问题提出自己的完善建议。
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