从2001年9月中国第一只开放式基金——华安创新成功发行至今，中国的开放式基金行业经过近5年的迅速发展，已经由最初并不引人注目的“新生舶来品”一跃成为证券市场上举足轻重的一只“生力军”。截止2004年底，中国开放式基金的发行规模已经超过2390亿元人民币，占沪深两市流通市值的比例超过20％。据不完全统计，中国开放式基金的开户数已经超过100万户。开放式基金产品已经成为金融市场上不可小觑的一个投资品种。 与迅速扩大的市场规模相比，中国的开放式基金营销水平尚处于初级阶段，基金营销的专业化进程急需提速,加强开放式基金的营销能力是当前我国基金业面临的一大挑战。 从现代市场营销学的角度看，基金营销是基金管理公司为了充分满足人们理财需求而开展的总体性活动。具体地讲，包括基金市场的调查和预测、营销环境分析、持有人的行为研究、新产品的开发、基金费率的制定、基金营销渠道的选择、基金产品的促销活动，以及售后服务等一系列内容。从产品特点和市场实际情况来看，目前的基金营销活动主要还是围绕开放式基金这一产品展开。 在我们分析开放式基金的营销策略时，必须看到，开放式基金营销有着不同于其他产品的营销特性。一方面，开放式基金产品不同于一般的消费类产品，它的“价格”、“价值”都是具有一定的特殊性，由此决定了开放式基金营销的独特性。另一方面，这些独特性又因为和中国这个具有特别国情的股票市场相结合，从而进一步形成了中国开放式基金市场的一些鲜明个性特征。 本文回顾了我国开放式基金产品的发展历程，并结合产品自身的特性，从营销的角度深入分析了开放式基金营销的独特性和面临的巨大挑战。同时，对中国目前的开放式基金客户进行了市场调研分析，对不同性别、不同年龄、不同投资偏好的客户进行了分类研究，总结了不同类型投资群体的特征，并在此基础上应用市场营销理论中的营销4P组合理论，提出了进一步细分市场的基金营销策略。 在产品策略方面，中国开放式基金的产品设计已经完成了初步的大类产品布局，下一步的发展方向则是在此基础上结合客户的细分需求，对产品的某一、两个关键点进行创新改革；在渠道策略方面，开放式基金产品除了要继续巩固现有的代销渠道资源外，还应通过“直复营销”等先进营销手段，着力发展基金公司自身的营销网络建设；在价格策略方面，创新的管理费和销售手续费征收标准的提出将是未来基金产品价格争夺的关键点；从客户关系管理的角度来看，基金公司应积极采取各种有效手段，培育自身客户的忠诚度，从而奠定自身的品牌基础。