随着我国加入WTO，中国经济与世界经济融为一体是必然的趋势。中国企业集团的业务不断向全球范围拓展，企业集团对内部资金的集中化管理和流动性管理需求变得日益迫切。简单的收支两条线的资金管理模式已经无法满足企业集团用以应对日益复杂的国内国际经济环境。近年来，国家经济政策进一步放宽，国外先进的资金管理模式也逐渐能适用于中国企业。在中国政策背景下资金管理新模式，以及新模式对企业的适用性具有一定研究价值。　　 笔者分析了我国企业集团常用的收支两条线的资金管理模式，比较分析了这些模式的优缺点，同时还总结了企业自身伴随世界经济发展到现阶段后，这些模式对企业资金有效管理带来的局限性。这些局限性带来了资金管理模式的新发展。之后笔者分析资金管理新模式产生的内部以及外部的环境条件，包括企业自身的现状，外部政策的进一步开放，以及信息技术的进步等。随之介绍了目前已经在国外企业中发展较为成熟的资金管理模式及其特点。为了证明这些新模式对中国企业的适用性，笔者选取了正在创新资金管理模式的企业作为研究案例，对该模式的具体实施以及产生的效果进行了详细分析，并总结了这一案例中资金管理模式的优缺点。最后，对政府和企业提出了建议。　　 通过与实际案例相结合的研究，笔者得到以下结论:第一，我国政府需要调整相关政策，支持中国企业集团的发展，规范资金管理市场;第二，国外的模式在中国具备一定适用性，具有参考价值;第三，中国企业应正视客观需求，谨慎选择资金管理模式。