今年是《中华人民共和国反洗钱法》实施的第十年,各家银行也已经意识到反洗钱这项工作对自身各项业务的合规发展乃至整个业态良性发展的影响,并且按照法规要求,执行该法规的要求和义务,通过强化管理,完善的监测及报告制度、提升人员的操作水平,来应对洗钱特点的变化。在银行业的快速扩张,各家银行在数据监测和制度管理上还有不足,需建立可以对接不同信息来源,可以根据监管需求可调整的规则体系,能够满足流程化、标准化和智能化的要求,来有效监测银行各种交易数据的反洗钱监管平台,帮助操作人处理和完成反洗钱工作。项目的设计从加强流程管理、环节管理的角度出发,引入风险管理理念,系统采用J2EE多层设计,运用规则引擎、工作流引擎、计算引擎等组件,确保指标有效,关系逻辑符合业务要求。建立反洗钱信息监控平台,实现完整的业务处理,完成反洗钱数据的监测、预警、调查、跟踪以及报告,并能够快速适应银行业务的调整,及时准确的监测洗钱交易信息、进行风险识别,并进行调查分析与跟踪监控,及时做出用户风险等级评定,生成和发送报文。符合监管机构对反洗钱监测上报要求,是系统建设的最终目标,同时也促进银行内控制度的进一步改善,提高了业务处理水平,提升了风险防控能力,确保了银行业务合规经营。