作为一种创新型金融工具，信贷资产证券化在其推行之初的目的便是为了化解商业银行的流动性风险。我国于2005年开始推行信贷资产证券化业务，在经历2008年金融危机的停滞期后，又于2012年重启该项业务。随着国家政策的支持，近年来，商业银行作为主要的发起主体，其信贷资产证券化业务无论是在发起规模方面，还是在发起类型方面，均得到了快速的发展。因此，本文尝试从银行的角度出发，探究信贷资产证券化对我国商业银行流动性风险的影响。
　　具体而言，本文首先对我国商业银行当前的流动性风险情况进行了分析，认为虽然相关的监测指标表现良好，但却存在着存贷款期限不匹配、中长期贷款占比较高等问题，此类问题可能会给银行的流动性带来一定的隐患。其次，本文以我国已开展信贷资产证券化业务的60家商业银行作为研究对象，从理论与实证两方面分析了信贷资产证券化对于商业银行流动性风险的影响。在理论层面上，文章对我国当前信贷资产证券化业务的发展情况进行了介绍，随后重点阐述了资产证券化降低银行流动性风险的途径;在实证层面上，以主成分分析法构建衡量商业银行流动性风险的综合指标，并在此基础之上，以60家目标银行2012年至2016年的面板数据建立固定效应模型，通过回归分析与稳健性检验来对信贷资产证券化业务影响商业银行自身流动性风险的实际效果进行分析，结果表明银行开展该业务有助于其降低流动性风险。最后，本文根据我国的发展现状提出政策建议，通过推进银行业信贷资产证券化发展进程、丰富投资者结构、规范业务运作流程，防范风险的发生来进一步促进信贷资产证券化在我国的良好发展。