随着国际社会洗钱犯罪的日益猖獗，洗钱手法层出不穷，极大的破坏了国际金融秩序，商业银行因其业务经营、金融产品服务的特殊性而容易被洗钱者所利用，这就促使全球银行业监督管理机构不断加大监管力度，加强监管措施，以致商业银行产生了极大的合规经营压力。一方面商业银行作为金融产品和服务的提供者，面对社会经济发展趋势，必须不断推出适应发展趋势的金融产品和服务以满足经济发展需要；另一方面，商业银行反洗钱内部控制措施不能适应日趋严峻的洗钱犯罪形势和应对层出不穷的洗钱手段。　　国际反洗钱组织，例如影响力较大的金融行动特别工作组（FATF）、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）、亚太反洗钱组织（APG）、沃尔夫斯堡集团（Wolfsberg Group）等，均一直致力于构建完整有效的国际反洗钱体系，通过各种方式和渠道提升其成员国的反洗钱管理水平，并在组织章程和发布的相关管理建议中不断结合国际反洗钱领域的现状，进行相应的修改和完善。国外商业银行在反洗钱内控机制管理实践中，一直比较重视通过合适的工具和手段来拦截并打击洗钱活动，通过落实“风险为本”监管理念，根据风险状况及管理薄弱环节配置相应的反洗钱资源，优化内部资源配置，从反洗钱管理制度、反洗钱管理文化、机制流程等方面，不断提升反洗钱的管控效果；在我们国家，伴随着国家经济的迅猛发展，各种经济实体纷纷实行“走出去”战略，在国际舞台扮演越来越重要的角色，反洗钱理念也随之有了一定的进步和改善。但反洗钱工作的重要性尚未深入人心，从国家和社会公众角度，还存在认为洗钱距离生活还很遥远的错误认识，各种防范制度和保障措施还没能得到应有的有效贯彻和引起重视。　　在我国国内，无论国有大型商业银行还是已经迈进国际大公司行业的大型企业，其海外机构处在所在地监管机构的严苛监管之中，业务经营发展和内部合规管理受到极大的压力，这种压力也在影响着各机构的集团总部。尤其是银行内部高级管理层，针对反洗钱管理开始重新审视并规划全行的反洗钱管理体系建设，希望通过银行内部进行深刻而持续的改革，完善自身反洗钱管理漏洞，为商业银行自身的合规稳健经营创造有利的内部控制环境，有效防范洗钱风险。　　作者本人所从事的中国农业银行，反洗钱工作起步较晚，虽然在组织管理机构、制度建设、流程设计、系统管理等洗钱风险管控方面取得一定的防控效果，但在各种因素的影响下，反洗钱工作管理水平距离国外商业银行还有较大的差距；山西省分行作为中国农业银行的一级法人机构，承担山西省域内各层级经营机构的业务经营和风险管控职责。通过中国农业银行总行、中国人民银行太原中心支行的工作指导和有力监督，在开展行政、司法机关开展的司法协查工作中，不断创新联络机制、密切沟通配合，在预防全省洗钱及恐怖融资风险领域发挥了应有的作用。但不容忽视的是，在山西省分行机构内部，反洗钱工作还存在认识不足、履职能力较低、部门协作机制不畅等众多问题，与监管要求还有较大差距。如何在当前严峻的反洗钱形势下，有效解决反洗钱职责不清、反洗钱工作目标和现行管控措施不匹配、反洗钱内控措施不足等问题，达到有效发挥遏制洗钱犯罪、防范洗钱风险，确保合规经营的效果，是山西省分行急需解决的重要内容。　　本文首先对研究背景和意义进行了说明，介绍了研究目标和内容。接着从界定反洗钱的概念出发，对反洗钱的相关研究理论进行大致的概述，介绍了国际国内反洗钱的基本理论成果。之后以农业银行山西省分行（以下简称山西省分行）反洗钱内控管理现状分析为出发点，深入分析山西省分行反洗钱内控管理现状，寻找山西省分行反洗钱内控管理存在的问题。最后，根据山西省分行反洗钱内控管理现状，深入分析其不足及主要问题，提出山西省分行反洗钱内控管理的改善对策以及实施建议。本论文提出的改善方案对提高山西省分行反洗钱内控管理有一定的参考价值。