商业银行控股股东控制权法律规制研究

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商业银行是以经营存贷款业务和办理结算为主要业务的特殊商事主体,这种特性决定了其控股股东控制权不同于一般的公司。在制度层面上,商业银行控股股东控制权滥用在表现形式、制度根源和成因上皆具有特殊性。本文正是基于这个特殊的研究视角来探讨相关规制措施的,这种研究方式具有新颖性。本文综合运用了法律的实证分析、比较分析及规范分析的研究方法,以商业银行控股股东控制权法律规制的一般理论为基础,以规制商业银行控股股东控制权为重心,较为深入地分析了商业银行控股股东控制权的法律规制问题。   针对商业银行控股股东控制权,本文主张采取“三位一体”的规制模式,即事前优化商业银行的股权结构,事中严格商业银行的关联交易管理,事后追究商业银行控股股东的加重责任。塑造银行控股公司的组织架构和引入战略投资者是优化银行股权结构的两大举措。银行业监督管理委员会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》是目前我国规范商业银行关联交易的主要规范性文件,需要充实完善。加重责任制度是美国法上的一项法律制度,我国有必要借鉴。   除去引言和结论,本文分为三章,第一章介绍了对商业银行控股股东控制权进行法律规制的理论基础,第二章分析了商业银行控股股东控制权在制度层面上的特殊性,主要包括控制权滥用的表现形式、制度根源以及成因上的特殊性。第三章提出了解决商业银行控股股东控制权滥用问题的具体建议。
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