1694年英格兰银行的成立标志着现代商业银行的诞生。源于商业银行为社会提供资金流动性金融中介服务的行业特殊性,流动性风险也伴随而生。纵观历次全球金融危机的爆发,即使在资本充足的情况下,因其具有隐蔽性、传染性和叠加性等特征,可以迅速地从过剩状态逆转为紧缩状态,发生严重的流动性危机。各国及国际组织针对流动性危机的不断演变和深化,相继出台了加强流动性风险管理的国际新标准和监管框架。我国商业银行己加入到全球化竞争格局中,就必须遵循相关的国际准则,面对全方位的机遇与挑战,其中,流动性风险是商业银行所面临的核心风险之一。本文从研究流动性风险相关理论文献出发,概述了商业银行流动性风险的成因、分类、相关理论和发展趋势；介绍了作为全球金融机构共同遵循的巴塞尔协议全面风险管理框架和流动性风险管理的最新指标体系,借鉴国外发达经济体国家成熟先进的流动性风险管理经验,结合我国商业银行流动性风险管理理论与实践,阐述了商业银行流动性风险的影响因素和治理结构；通过抽取我国商业银行历史数据,定量测算商业银行抵御短期和中长期流动性风险能力的流动性覆盖率和净稳定资金比率,并应用面板数据模型法实证检验影响流动性覆盖率和净稳定资金比率的微观因素和宏观因素,论述了应用新指标体系能更好的预测流动性风险的可行性和相关影响因素的重要性,并就如何防范流动性风险和监管部门政策参考提供了具体措施和建议。为提高我国商业银行流动性风险管理的灵敏性、前瞻性和有效性,需进一步完善流动性管理指标体系和其它配套政策,以加强流动性风险管理的有效性；商业银行应在新形势、新环境中不断探索流动性风险的管理实际,应对新挑战,将具有十分重要的现实意义。