金融是现代经济的核心,金融业集聚已成为一种普遍现象。研究中国长三角区域金融业集聚问题能够帮助分析金融业发展特点、集聚过程中呈现出的地域差异、以及金融业集聚的关键推动因素,从而为正确引导金融发展提供一定的决策参考。现有对金融业集聚的研究主要集中在金融业集聚的形成机理、形成模式、影响因素、金融业集群和金融中心的形成和发展过程等方面,关于中国区域金融业集聚的动态变化过程、金融集聚地域差异以及集聚带来的相关效应的研究则较少,实证研究更是难得一见。一方面,我国金融体系不够健全,金融统计数较为缺乏；另一方面,缺乏有效的金融业集聚评估方法。本文在对国内外金融业集聚评估现状进行梳理的基础上,综合比较各种集聚评估方法,并结合金融业自身发展特点,选择以因子分析法构建金融集聚评估指标体系研究金融业集聚。在实证部分,本文选取2004-2008年最新数据对长三角区域16个城市的金融业集聚度进行实证分析,运用威尔逊最大熵原理测算金融业集聚核心城市的辐射域和辐射强度,从而考察金融业集聚的辐射效应。实证结果表明,长三角金融业发展居于全国较高水平,长江三角洲主要城市之间的金融业集聚辐射域出现了交叉和重叠,区域金融辐射网络和金融资源频繁互动的基本格局已经形成,金融业集聚辐射效应对区域发展具有促进作用。