中国的私人财富管理行业,伴随着过去十多年来中国房地产行业的发展以及地方政府融资需求的快速增多,特别是高净值客户财富管理市场潜力巨大,发展迅速。过去两年在市场周期波动,经济去杠杆,新的经济增长点又尚未形成的背景下,2019年高净值人群对市场的不确定性认识加深,投资更加趋于理性和审慎,对财富管理机构专业财富管理服务的价值更加认可,目前在“分业监管、分业经营”的环境下,商业银行、信托公司、证券公司、保险公司以及第三方机构并存的财富管理业务格局已经形成。证券公司初期的财富管理业务是以产品为中心,仍属于传统佣金商业模式下,产品销售任务化,投资顾问与客户之间存在利益冲突,往往会使客户的实际资产配置之间的风险和收益目标不符,也不能通过产品之间的低相关性与不同策略特点合理对冲市场风险,未来的财富管理模式将升级以客户为中心,设计出相应的产品与专业性服务,从佣金模式向管理费模式转型的新时代。本文:首先,选取了国内一家典型的证券公司分支机构—G证券公司T分公司进行了调研,就券商行业如何从传统通道业务模式向财富管理业务转型中,打破行业困境,形成差异化竞争进行分析;其次,结合该公司实际情况指出该公司投顾产品体系结构相对单一,服务体系缺乏深度且需再细分客户,依赖通道业务导致客户需求未满足等现状问题,然后运用SWOT分析法,分析该公司的外部机遇,威胁,内部优势,劣势,并总结G证券T分公司在财富管理业务拓展的必要性,从而归纳其财富管理业务拓展的可能性,即投顾人数逐年上升,品牌口碑良好,潜在客群需求巨大,平台优势明显,以及资本实力雄厚,优化收入与业务拓展意愿强烈;最后,提出该公司在财富管理业务拓展策略和实施保障策略,即供应端去中心化拓展产品种类,细分客户打造全方位营销和客服体系,业务模式与业务流程创新,强化客户需求端,弱化产品端控制,重塑平台端财富管理业务中心职责定位,平衡公司与客户间利益冲突,实现共赢,通过探索从佣金模式向管理费收费模式过渡,FOF基金作为财富管理转型升级中的运用。最后通过强化财富管理业务组织结构,加强培训专业团队与文化建设,完善绩效考核机制与激励体系为业务拓展实施保障。