随着近期全球经济形势的持续下滑,全球各个地区在政治环境、社会发展上出现了巨大变化,各种关系日趋复杂,全球银行内外部经营环境面临着不断变化。其中尤为突出的是欺诈风险呈逐年走高趋势,但同时反欺诈管理无论在国外还是国内都是比较新的事物。故从目前欺诈风险研究现状和管理实践来看,其研究难度为全球金融理论和管理业界所公认。当前,各国金融界在这一问题上都处于不断探索、讨论、实践、修正的过程中,并没有形成一套完整成熟的欺诈风险管理的理论经验和原则做法。本文主要研究的内容分为两个部分,一是对国内外银行操作风险管理理论和欺诈风险管理实践进行比较;二是从浦发银行自身欺诈风险管理现状进行论述,分析欺诈风险管理中存在的问题,提出管控措施。在对第一部分论述时,首先是在回顾国内外经典文献的基础上,详细阐述了国内外银行操作风险管理理论基础,包括风险的基本概念、管理框架、管理方法。其次,立足于国内外银行欺诈风险监管体系和管理实践,就国内银行欺诈风险管理现状和面临的挑战做了重点分析。而第二部分则更加注重实践经验的总结,就浦发银行近年来出现的典型欺诈风险进行了案例分析,并通过案例发生的原因、案件本身引发的思考的阐述,总结归纳了欺诈风险管理中存在的问题,从而针对性提出风险管控对策。本文运用了内部控制和案例分析相结合的方法,以操作风险管理理论为基础,通过对案例的具体研究,发现构建欺诈风险整体管理机制、实现大数据时代的智能识别是防范欺诈风险的根本办法,并提出了从管理框架、智能识别、风险度量三个维度实现的浦发银行欺诈风险管理可行性建议,希望能够对银行防范欺诈风险提供一定的帮助。