近年来，随着我国经济领域改革开放的逐步深入，社会结构变迁和阶级阶层分化加速，新兴富裕群体数量日益庞大，对国家转变经济增长方式、拉动消费、扩大内需等起到积极的促进作用。在市场经济环境下，一个新的、基于富裕群体对个人财富进行科学管理以实现长期稳健获利需求而产生的财富管理市场显示出勃勃生机。　　 各类金融机构是财富管理市场的重要参与者。尽管部分寿险公司已经不同程度的接入到财富管理市场，但与中国银行业普遍采用的相对成熟的私人银行模式相比，寿险业财富管理业务无论理念、模式、产品、服务还是营销等均尚处于起步和摸索阶段。　　 实践中，鉴于银行与保险具有一定的相似属性，私人银行在产品与服务、组织架构和品牌管理等方面的一些相对成熟的做法，实际上对寿险业做大做强财富管理业务具有较强的借鉴意义。通过研究国内私人银行在产品和服务等方面可资借鉴的先进做法，探讨寿险公司推动财富管理业务的方式方法，可以达到调整业务机构、提升利润空间、增强行业话语权等目的。