自2015年证监会提出单一自然人可以在多家证券公司进行开户以来,该政策的实施直接导致了证券公司的通道佣金率不断加速下行,到2017年年末,行业的平均佣金率为0.036%,而截止到2021年年末,仅为0.0243%。与佣金萎缩相对应的是证券公司收入的急剧缩减。因此,传统经济业务为核心创收来源的模式已经远不能满足证券公司的发展需求,未来行业在财富管理业务上的扩展和探索势在必行。本研究结合了SH证券财富管理业务的实际情况,以提出问题、分析问题和解决问题的思路进行展开,对公司财富管理业务的发展进行了详尽的阐述和探讨。本研究首先描述了选题背景、研究内容以及国内外研究现状,介绍了与财富管理业务开展有关的基本理论,包括现代资产组合理论、生命周期理论、美林投资时钟理论等,并以此为基础为SH证券财富管理业务的发展提供了依据和参考实证。其次,在描述了SH证券财富管理业务开展情况的基础之上,发现公司在财富管理业务发展中存在的三个问题:一是客户分类分级较为粗糙;二是金融产品平均销售费率较低;三是获客渠道过于依赖商业银行,并在同时分析了三个问题产生的原因。接着,通过SWOT分析,揭示了SH证券财富管理业务的内部优势和劣势、外部机遇和威胁,并构建分析矩阵得出分析结论。最后,针对提出的问题,重点从改进客户分类分级服务、提升金融产品的销售收入和拓宽财富管理业务的展业渠道三个方向给出了财富管理业务的发展对策;而在保障措施方面,同样也提供了多个具体的建议,分别为强化财富管理业务线条组织结构、完善投资顾问绩效考核办法、优化财富管理业务的人才梯队建设和持续增加金融科技投入。本研究是结合SH证券财富管理业务的实际情况展开讨论的,希望通过本研究提出的对策提升公司经营业绩,提高客户服务质量,进一步抢占市场资源以便在同业的竞争中取得优势,从而打造出具有优质财富管理业务的综合型券商。同时也希望在本研究的基础之上,对行业内其他证券公司完善财富管理业务,从传统经济业务转型提供借鉴和参考。