在宏观经济增速放缓、利率市场化进程加快以及互联网金融蓬勃发展的背景下,商业银行负债结构正在发生变化,这一变化影响了商业银行资产负债的配置和管理,改变了商业银行的经营行为和风险水平,甚至还会对金融系统的稳定性产生一定的影响。加深负债结构对中国商业银行流动性风险影响的理解,不仅对提高商业银行的资产负债管理能力和流动性管理能力具有借鉴意义,而且对于推进未来行业监管的变革以及维护银行业、金融体系的稳定具有重大意义。本文围绕负债结构对我国商业银行流动性风险影响的主题,从理论和实证两个方面展开分析。具体分为五个部分:第一部分,绪论。首先介绍论文的研究背景及意义,表明论文研究的现实价值,其次总结了论文的研究框架与研究方法,最后对国内外的研究现状进行梳理,并指出创新点和不足之处,为论文展开奠定基础。第二部分,负债结构与商业银行流动性风险的理论分析。这部分首先对负债结构和流动性风险进行概述,介绍了商业银行负债结构和流动性风险的内涵以及负债管理的相关理论演变;其次总结了商业银行流动性风险监管的指标体系;最后分析了负债结构对我国商业银行流动性风险的影响机理。第三部分,我国商业银行负债结构变化发展的现实考察。这部分分析了我国商业银行负债结构的总体发展状况,从被动负债和主动负债两方面进行构成分析,并在此基础上,对我国商业银行负债结构进行了特征分析总结。第四部分,负债结构对商业银行流动性风险影响的实证分析。在前述理论和现状分析的基础上,选取我国13家上市商业银行2010年至2018年期间的半年度面板数据作为样本,以同业负债占比、同业负债规模以及存款负债占比为解释变量,流动性比例为被解释变量,采用面板数据进行实证分析。结果显示同业负债占比、同业负债规模与商业银行流动性水平负相关,存款负债占比与商业银行流动性水平正相关。同业负债占比及规模越大,商业银行流动性状况越差;存款负债占比越大,越有利于缓解商业银行流动性状况,降低流动性风险。第五部分,结论与建议。根据本文理论和实证的结果,结合我国银行业负债结构现状,提出相应建议。推动负债结构的优化,既需要从银行层面转变理念,也需要从监管层面协调配合,整体联动、协同并进。