正文:当前商业银行的竞争焦点集中于能为银行带来丰厚利润的优质客户,而如何为优质客户提供全面的、个性化的、量身定制的综合理财服务则是竞争中起着关键作用的手段。构建一个符合市场需要的个人理财服务系统作为银行理财服务的工具,是我国商业银行开展理财业务的现实要求。本报告将采用金融工程的原理和方法,提供一套个人理财服务平台的解决方案。报告首先简要介绍金融工程的基本原理与方法,形成金融工程实施过程中采用的金融产品分析和金融产品组合的一般性规则。在此基础上,通过考察系统的环境因素并借鉴国外理财服务的实践,综合分析信息技术的发展现状,分别从系统目标、系统架构与限定条件、实现方法、系统设计各方面进行研究,全面提供个人理财服务平台的整体方案。最后展望我国个人理财服务发展的前景,并对理财服务平台方案的开放与影响作相应的说明。