投资银行是证券市场的重要主体之一，也是成熟的金融市场的重要标志。投资银行的主要职能是，作为资金供需双方的中介，创造和运用金融工具，提供资本增值服务，提高资本市场运行效率，优化资源配置，促进产业升级。中国的投资银行业正面临诸如加入WTO等重大的历史机遇和挑战。 当前国内券商发展中的主要问题是： 资金规模小，抗风险能力弱；业务领域狭窄，市场竞争低效无序；经营水平较差，靠行情吃饭现象严重；资产质量较差；依法经营观念淡薄，风险管理问题较多。此外，从国内证券公司与国外公司比较来看，无论是经营规模、业务品种、风险控制、法人治理结构还是人力资源方面都存在着较大差距。 国内券商进一步规范发展的对策： 对策之一：完善法人治理结构 完成公司股份制改造，加快证券公司上市步伐；考虑引入独立董事制度，实现证券公司法人治理结构创新；实行经营者及员工持股和股票期权的激励约束机制。 对策之二：优化组织管理结构 逐步树立起“制度第一”的管理思想；完善事业部管理模式；实施集团化战略。 对策之三：业务创新和提高核心竞争力 业务理念的创新；投资银行业务的创新；经纪业务创新；大力推进网上交易；资产管理业务创新；积极拓展证券公司业务品种和范围。 对策之四：强化风险管理 树立科学的风险管理理念；建立合理的组织架构；提高风险管理技术水平；建立健全风险管理的内控体系。