社会金融系统是一个复杂巨系统,由于其具有非线性、高度耦合和自组织行为等特点,使得对其进行直接研究有较大的困难。计算机技术的发展,使得人工社会理论被广泛地应用于社会金融领域的研究。通过自下而上的研究方法,仿真大量与现实社会中的个体相对应Agent,从而构建与现实社会具有相同运行机制的平行系统。通过对平行系统的仿真实验,来研究现实社会金融系统的规律,从而解决了社会研究中无法进行实验的问题;同时,还可以根据在仿真过程中涌现出的新现象,作出创新性的研究。本文利用Agent建模技术,建立了个人、企业、银行和政府四类Agent,设计了产品交易和国债交易市场,完善了各类Agent之间的资金交互行为,初步建立了社会金融系统仿真模型。首先,通过对典型案例的研究并且结合财务理论,归纳得出了个人、企业、银行和政府的资金流动规律;利用基于事件驱动的Agent体系结构,建立了个人、企业、银行和政府四类Agent,包括属性集、事件表和规则库等核心组件。其次,设计了产品交易和国债交易市场。产品交易市场模拟了市场经济中的自由竞争情形,供求双方会根据外部环境及历史经验智能地改进自身的行为。国债交易市场,模拟了社会金融系统中的资本市场,其中详细设计了市场的交易机制、交易者的投资策略和投资收益核算方法,初步实现了国债市场的资本配置功能。最后,开发实现了社会金融系统仿真平台,并且进行了相关的仿真实验,研究了不同经济政策下社会金融仿真系统的运行情况,并且把实验结果与传统的经济理论进行了比较分析。本文利用Agent仿真技术,初步设计了社会金融系统仿真模型的框架,开发实现了相应的仿真平台,为今后相关的金融仿真研究打下了坚实的基础。