随着我国社会主义市场经济体制的不断完善,资本市场也在迅速发展,证券公司以其原有的经营模式在新的经济环境中已逐渐失去竞争力。同时,激烈的行业竞争也在直接影响着证券企业的佣金率,低佣金变成企业吸引客户的重要竞争手段,以佣金为主要盈利点的传统模式面临着危机。近年来,股价的不稳定也导致投资者的投资心态日益谨慎,股市成交量下挫,如果证券行业依旧以传统盈利模式经营,那么作为主要利润源的经纪业务将面临前所未有的压力与挑战。证券行业目前已放开非现场开户,激烈的竞争也催生了营业部的遍地开花,所以同质化竞争愈演愈烈,证券行业的服务单一化与客户需求多样化的矛盾不断加深,证券公司拓展财富管理业务已势在必行,这也将成为证券公司未来发展的重点和方向。在这种背景下,D证券公司已率先推进了经纪业务的转型,从而改变以“通道服务”为主要盈利点的现状,改革公司的发展模式。D证券公司实施的财富管理模式转型,是推动以提供“通道服务”来收取佣金的传统经纪业务向提供更丰富多样的投资理财产品和咨询产品的综合性财富管理业务的转变,更是探索符合经济发展的现代化财富管理模式,从而满足客户的多样化理财需求。但在进行新的发展模式转型过程中,财富管理业务出现产品同质化严重、缺乏高端客户服务能力、投顾人员素质有待提升、品牌效应较弱等现象,本文将从以上几个方面有针对性的提出D证券公司财富管理业务的优化策略,使其有效适应现代市场经济的变化,解决客户多样化需求及同类型证券公司的发展难题。