资金流犹如企业的血液。研究表明国内外由于风险控制不完善而导致的资金链断裂、企业毁于一旦的先例比比皆是。集团采取资金集中管理与控制的模式,首先需要保证集团内部的资金具有一定的流动性,同时避免出现大量闲置资金,尽量压缩资金使用成本,认识到集团的优势在于规模庞大,并充分利用这一优势合理留存和运用资金。在运用资金的过程中,首先要确定资金是否安全,是否具有保障,只有做到这两点,才能保证企业得以正常运转,满足这一基本要求之后,再通过改善经营管理,不断推升资金的效益性。A集团是国有大型企业集团,目前处于行业转型期,对资金的集中管理的风险管控有着更高更新的要求以应对面临的机遇与挑战。本文研究内容包括六个部分:第一部分为绪论,在论述文章研究的背景、意义的基础上,概述与评价了国内外研究现状,并对本文研究的内容、方法和创新点进行了阐述;第二部分对风险管理相关理论进行梳理,将资金集中管理中的风险控制作为重点阐述对象;第三部分对A集团的概况进行了描述,同时对其资金集中管理情况由点到面全面深入的分析,指出了现行资金集中管理中不足之处以及存在的问题;第四部分重点阐述提出对A集团公司资金集中管理的优化进程,明确了优化的原则和目标,对应前面的存在问题,从风险管理的视角增加了对A集团资金集中管理的优化流程和优化方法。梳理了资金制度管理、资金预算管理、资金账户管理、资金结算管理和资金预警管理5个业务域的流程并提出相应的优化方法。接下来构建科学资金管理的定量的效果评价模型,运用层次分析法为指标赋权,并建立指标体系,采用模糊综合评判法加以评判;第五部分针对评价结果,分析不足,提出了相关实施配套,进一步加强资金集中管理的风险,切实提高资金管理的效率;最后一部分则是在对全文进行总结的基础上,指出了本文可能存在的局限以及提出了对策建议。本文既有理论综述又能结合企业的实际情况,提出有针对性的优化思路和方法,对于提高A企业现金流管理水平有参考意义,并对行业内集团公司的风险管控起到一定的借鉴意义。