2014年12月的一天中午，市民董某到北京银行提前支取10万元未到期的定期存款，l小时后再次办理9.7万元的无卡存款业务。银行工作人员发现，董某是给非本人账户汇款且金额较大，便仔细询问其是否认识收款人，并提示董某阅读、填写警方印发的防诈骗提示单。董某给予肯定回答后，银行为其办理了汇款业务。
　　当天下午3点半，董某再次来到北京银行准备汇款16万元。银行工作人员感到情况可疑，继续询问汇款需求并进行反复提醒后，董某也感到事有蹊跷并同意报警。随后，北京市公安局海淀分局调查发现，收款人账户已将董某存入的9.73万元通过网银分两笔转出。
　　在这起案件中，诈骗者通过编造董某家里出事等事由，让董某迅速汇款。其中尤应引起警惕的是：以往此类案件中，被骗人在诈骗者的电话指挥下独自办理业务，往往不需要与银行人员接触或说话；但在该案中，董某汇款时，面对银行人员的风险提醒和询问都对答如流。由此看出，不法分子已经针对银行业务流程进行了精心准备，被骗人只要遵从不法分子的嘱咐，便不容易引起银行的怀疑。