德国、英国评估行业管理考察报告

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  2004年11月中旬,由中评协党委副书记辛宝荣率领的考察团,先后考察访问了德国公共测量师协会(BDVI)、德国联邦公共专家协会(BVS)和英国皇家特许测量师学会(RICS)。通过考察,了解德国和英国评估行业管理及协会的基本情况,并增进了相互之间的了解和交流。
  
  一、德国评估行业管理基本情况
  
  德国主要的评估行业组织包括:德国公共测量师协会(BDVI)、德国联邦公共专家协会(BVS)、房地产代理协会(RDM)等协会,协会之间是开放式的,相互之间没有隶属关系,并且都是欧洲评估师协会联合会(TEGoVA)的成员。
  (一)德国公共测量师协会
  德国公共测量师协会(BDVI)是德国测量师行业的主要组织,已经有100多年的历史。两德统一后,该协会已经发展成为德国测量师行业中最重要的协会之一。目前约有1300名成员,占德国测量师总数的90%以上。公共测量师协会(BDVI)是社团法人,并且在德国联邦议院中被登记为议会议员的会话伙伴。
  1.BDVI的组成
  BDVI的执行机构为理事会,由会长和两名副会长领导。该理事会对外代表协会,实施执行委员会及会员代表大会的决议(例如会费的调整等)。BDVI 理事会针对重要的议题,还会指定专门委员会为其提供咨询。
  德国由于各联邦州对测量业的管辖权不同,BDVI据此以州为单位设立州分会。目前共有15个州分会,由州分会在当地执行本协会的政策。州分会按照相关事务规程中的规定履行自己的职责,分会有收取并上交会费的义务,但不同州上交的会费标准不同。
  BDVI的执行委员会由15个州分会的部长以及在BDVI中担任重要职务的官员共同组成。BDVI的工作由专职人员和会员提供的义务工作两部分组成,在我们访问期间,BDVI的专职人员和执业会员一起回答我们的问题,专业会员主要解释专业标准和操作上问题。
  BDVI的联邦办事处设在柏林,该办事处直接为会员提供服务,并为会员之间传递与职业政策相关的信息和活动。辅助执行委员会的工作,并支持州分会的工作。另外,联邦办事处还负责协调与其他评估协会、机构以及有关政府部门的关系。
  2.BDVI的主要职责
  作为行业协会,其主要职责是代表会员的利益,并为其提供政治、经济和管理方面的支持,并维护该行业的整体利益。
  BDVI的具体职责及目标包括:为测量师积极构建公平的经济及政治环境;为中小企业以及自由职业者创造活动空间;将测量服务从公共管理转移到会员服务领域;检查收费是否透明及专业标准的执行;提高会员的执业能力等。
  3.测量师、机构及业务范围
  在德国,成为测量师需经过系统的教育,取得测量师资格,还需两年的工作经验。测量师所在的评估机构,按照测量法及行业法规执行业务,并出具测量报告。其业务范围主要包括:
  (1)地籍测量:分配测量、边界确定、建筑物测量、纵向设施(例如:街道末尾)的测量、工程师测量、数据处理、规划、估价等;
  (2)出具地产交通价值评估报告;
  (3)在边界以及建筑物测量方面出具鉴定书;
  目前,德国公共测量师的业务也向建筑、矿产和森林资源等领域拓展。
  4.准则情况:根据介绍,BDVI已经开始采用欧盟统一制定的估价标准,并不断推进与国际的接轨。
  5.法律责任
  德国测量师的法律责任在相关的部门法中予以规定,包括行政责任、民事责任和刑事责任。其中,民事责任包括与客户之间的违约责任和对报告使用人的侵权责任,《德国民法典》第839条a款规定法院指定专家(包括测量师)的责任:“如果由法院指定的专家故意或由于重大疏忽出具了一份错误的鉴定书,根据此鉴定书所作的法院判决给相关人员带来的损失应由此专家来承担。”
  在德国,测量师承担法律责任的案例并不多,但规定测量师必须交纳职业责任保险。
  (二)德国联邦公共专家协会
  德国联邦公共专家协会(BVS)是德国12家州协会以及13家专业协会的总会,共有4800名、近200个不同行业中的专家成员。这些专家为政府部门、司法界、经济界、工商界、手工业界以及个人消费者出具鉴定书,并在其做重大决定时为其提供专业咨询,评估行业为其中之一。接受访问的BVS副主席Roland R.Vogel先生本身也是房地产评估方面的专家,有21年相关的工作经验。
  1.BVS的主要职责
  BVS对专家会员的管理方式是松散的,主要对外代表各协会及专家成员,协调与政府的关系,并维护其成员的利益。BVS还参与相关法律的制定和实施,涉及到250多个不同专业服务领域的专业法律条文。BVS鼓励并支持其成员的继续深造和进修。
  2.BVS的服务范围
  (1)协会杂志
  BVS出版专业杂志《专家》,每年出10期,每期超过4000份。杂志介绍与专家有关的法律、准则及最新技术。其中:《专家》所撰写的各个行业的专业论文,为BVS的专家成员与订阅杂志的读者介绍最新的技术革新,并提供与各行业有关的准则及相关的司法解释。此外,《专家》杂志也是讨论专业问题的平台。
  (2)专业进修与培训
  BVS设立的专业部门提供专业的经验交流及进修和培训服务。在BVS联邦办事处的支持下,通过与各州协会以及BVS相关的专业协会合作,在德国全国范围内举办课程培训和其他信息交流活动。
  (3)BVS专家目录
  BVS以书籍的形式公布协会专家成员的目录,该目录可供司法界、经济界(例如保险行业和银行)使用,便于其选择相应的专家。
  (4)互联网数据库
  BVS重要的服务之一是提供互联网数据服务,经过多年的建设,数据库为专家成员提供了大量有价值的信息服务。
  (5)对外交流
  BVS积极拓展在欧洲范围内的合作及国际上的交流。为了适应欧洲一体化进程的要求,在BVS的提议下,与法国和英国专家协会一起建立了欧洲的专家总会(Euro Expert),如今已有超过半数的欧盟成员国参与其中。此外,BVS还是欧洲评估师联合会以及国际评估准则委员会的成员。
  
  二、英国评估行业组织基本情况
  
  英国皇家特许测量师学会(RICS)成立于1868年,1881年被授予“皇家特许”称号,从1946年起,正式启用皇家特许测量师学会称号。该学会不仅是英国最大、最具有权威性的评估行业组织,甚至对整个英联邦地区的评估业都具有重要的影响。该学会目前有11万名会员分布于120多个国家。
  (一)RICS的组成
  1.理事会及委员会
  RICS是自我约束、自我管理的专业组织,其最高战略计划由理事会决定。理事会有70人组成,设主席一人。理事会成员遍及世界各地,每年召开3次会议,由RICS在世界各地的会员组织参加。理事会下设6个专门委员会和16个专业委员会,委员从会员中选举产生。战略和资源委员会代表理事会制定并监督RICS的工作计划和预算。
  (1)专门委员会包括培训委员会、道德规范委员会、营销委员会、公共事务委员会、研究委员会、仲裁委员会。
  (2)专业委员会包括文物及艺术品、建筑测量、商用物业、建造、争议解决、环境保护、设施管理、测绘、物业管理咨询、矿物和废物管理、规划和开发、厂房和机械、项目管理、住宅物业、农村物业、估价等16个委员会,会员最多可以选择加入4个委员会。
  
  2.RICS内部部门设置
  RICS内部设置的部门负责学会日常事务,协调、执行委员会的工作。目前设有9个专业部门和三个后勤部门,共400多名工作人员。
  专业部门包括:标准部、培训部、营销部、公共事务部、公共地区部、国际策略部、财务部、研究部、人力资源部。
  后勤部门包括:IT部、服务中心和内部人员培训部。
  据介绍,RICS的内部部门设置并非一直不变,而是根据发展的需要,不断进行调整和合并。
  (二)RICS的主要职责
  RICS主要职责包括
  1.制定行业标准
  RICS负责制订行业操作规范和行为准则,行业操作规范主要包括《评估与估价准则》和《英国皇家特许测量师操守》。
  (1)《评估与估价准则》(又称“红皮书”), 内容主要包括执业说明和评估指南,已有多次的更新和补充。
  (2)《英国皇家特许测量师操守》,规范皇家特许测量师的职业道德。内容主要包括行为操守、强制性专业赔偿保险及后续教育等规定。
  2.规范执业行为
  RICS规范执业行为,并对评估人员进行监管。RICS对评估违规的举报,负责调查和处理,对违反执业规范的行为进行相应的惩戒,直至取消其会员资格。
  3.积极参与政府决策和事务
  RICS每年都向全国各级政府机构和欧洲各级机构提交数百项提案。同时还要组织多次有政府部长和官员参与的会议。RICS成为政府在立法和决策前听取正式或非正式咨询意见的少数几个机构之一。
  4.为会员提供专业服务
  RICS为会员提供多种形式的服务,包括杂志、网络、培训等,RICS还有专门为会员服务的图书馆。在大学课程的设置上,院校也会征求RICS的建议。RICS向会员免费提供最新财产开发动态导讯,包括周刊和月刊两种刊物。
  5.积极促进行业发展
  RICS职责之一是拓展在全球的影响,目前已经成立了许多地区性的组织。与国际有关专业组织进行广泛交流,让外界了解行业特点,并通过研讨会和寄送材料的方式扩大影响。
  (三)RICS的会员种类划分及会费标准
  RICS的会员实行等级管理,主要分为学生会员、实习会员、一般会员和资深会员四个等级,根据是否执业的区别,还分为执业会员和名誉会员。不同等级的会员交纳的会费标准不同,学生会员不交会费,实习会员每年交纳会费150英镑,一般会员每年交纳会费350英镑,资深会员每年交纳会费450英镑。在全球范围内,不同经济区域会员的会费标准也不同,发展中国家会员交纳的会费相对较低。
  (四)RICS的纪律惩戒及法律责任
  RICS要求会员必须遵守执业规范的要求,违反规范会给予不同程度的惩戒,主要包括三个层次的惩戒:警告、罚款和取消会员资格。惩戒还需遵循一定的程序,是否构成违规由学会组织陪审团进行审理,一般由10名资深评估师组成,研究具体案例,并作出决定。对最严重的违规行为,会取消其资格,使之永远离开评估行业,并在报纸上公告。
  法庭也会根据执业标准的规定判断测量师是否有过失。对于参考性的评估指南,虽然不具有强制性,不要求会员必须遵守,但由于其长期形成的权威地位,法庭判断测量师是否犯有专业疏忽时,在没有法律明确规定情况下,也会参照评估指南的有关规定。对于一般的违法行为,法院会作出罚款的处罚,RICS同时给予其内部惩戒。
  (五)专业赔偿责任保险
  RICS规定每一位会员无论是独资、合伙或从事测量师业务的公司都要投保专业赔偿保险,同时还规定了最低保险额的订立标准、保险的监督和使用等规定。
  
  三、德国和英国行业管理启示
  
  此次对德国、英国三个评估协会的考察,对我国评估行业的管理有以下启示:
  (一)行业协会重视外部协调,维护行业整体利益
  从德国、英国三协会的行业管理内容看,普遍重视外部协调,加强与政府沟通、参与政府决策、参与法规制定是协会的重要职责及工作重点之一。如德国BDVI在德国联邦议院中与议会议员进行对话,为测量师积极争取利益。BVS积极参与相关法律的制定和实施,充分反映执业人员的需求。在加强与政府沟通和参与决策方面,英国皇家测量师学会发挥了更为重要的作用,如政府在买卖居民住宅时咨询RICS的意见,RICS在促使建立19世纪英国全国铁路网络的所有铁路法案得以通过时发挥了重要作用。在最近通过的《计划和强制性购买法案》,RICS经过争取,获得了一些重大协调成果。让RICS在政府心中总有一席之地,并发挥重要影响作用的原因有两方面:一是需要日常和政府官员保持大量的非正式联系,这一联络工作由RICS的公共事务部门牵头,其他部门给予配合;二是充分发挥会员的作用,通过RICS公共事务委员会和政策讨论专家小组及背后的庞大专家团队,为政府献计献策起到关键的影响作用。
  国外评估行业协会的发展已经不仅是发挥行业内部管理的作用,而是逐渐扩大行业的影响,发挥行业专家团队的作用,积极参与宏观的政府决策和法规制定过程。
  (二)行业协会对会员提供多种形式的服务
  德国、英国三协会为会员提供多种形式的服务,包括杂志、网络、数据库、培训、专业图书馆等。德国BVS向社会公布的专家目录,便于客户选择专家,为专家提供了展示自己的窗口。德国BVS提供的数据库服务,也成为协会吸引会员的主要原因之一,并且长期的信息积累,使信息库具有重要的经济价值。英国RICS为会员提供多种形式的服务,还拓展到教育领域,与院校在学科建设上的配合,也增加会员的学习途径,扩大行业的专业影响力。我们应借鉴国外的做法,增强对会员的服务,使服务多样、深入。
  (三)充分发挥专门、专业委员会的作用
  通过考察,英国RICS的专门委员会和专业委员会建设对我国有很好的借鉴作用,英国RICS理事会下设6个专门委员会和16个专业委员会,由于专业领域跨度很大,会员可以选择4个专业委员会加入,这样既拓展行业领域的宽度,又能保证会员专业上的深度。
  另外,英国RICS专门委员会是理事会的执行机构,各部门执行委员会的决策,并协调委员会之间的关系,使协会的专业性和事务性得到了统一。
  (四)会员实行分级分类管理
  英国RICS的会员实行等级和分类管理,并规定不同等级会员的地位和会费标准。在某些专业委员会中,规定必须是资深会员。对非执业的社会人士可作为名誉会员,一方面增加了会员的整体实力,另一方面扩大了行业的社会影响。
  (五)准则与法律责任
  国外法官在审理评估师的违法行为时,更多的以行业准则和规范为依据和标准,即使不具有强制力的指南,也成为法官判断执业过失的重要参考。我国应推进行业准则的建设,并加强与司法部门的沟通,使评估人员在执业中受到行业规范的保护,在准则及规范范围承担法律责任。
  (六)专业赔偿责任保险
  德国、英国评估行业协会都要求评估师交纳责任保险,英国RICS还规定了最低保险额的标准、保险的监督和使用等。为防范评估师的法律责任风险,我国也应建立评估师的执业责任保险制度,增强风险防范能力。
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