金融机构非柜面业务客户身份识别存在的问题及建议

来源 :甘肃金融 | 被引量 : 0次 | 上传用户：ruocich

【摘要】

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非柜面业务客户身份识别存在的问题（一）信息了解难。目前金融机构在与客户建立业务关系时，要求客户通过柜台核验相关证件，填写相关协议，对客户身份进行初始识别，但网络交易过程可以

【作者】

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【机构】

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人民银行天水市中心支行

【出处】

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甘肃金融

【发表日期】

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2011年6期

【关键词】

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非柜面业务客户身份识别存在的问题（一）信息了解难。目前金融机构在与客户建立业务关系时，要求客户通过柜台核验相关证件，填写相关协议，对客户身份进行初始识别，但网络交易过程可以不通过银行柜台，客户拥有密码或密钥即可得资金，该账户的实际使用人是否为最初开立账户的人，银行要做到“了解”客户存在难度。

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