【摘 要】
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地方性商业银行是我国金融体系的重要组成部分,因资产规模小、风控能力较弱、员工专业素养等,内控制度整体情况不容乐观.内控制度虽已建立且在逐步完善,但仍然存在一定缺陷,如内部控制定位模糊、尚有瑕疵的制度、重业务轻合规的错误理念、浮于表面的监督和评价机制.只有建立全覆盖的内部控制,遵循制衡、审慎、匹配等方法,地方性商业银行才能稳健发展各项业务,如期实现内部控制目标,积极防范各类潜在风险.本文就简略探析地方性商业银行的内控制度状况、存在问题及其与之对应的风险防范策略.
【机 构】
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浙江温州瓯海农村商业银行股份有限公司,浙江 温州 325000
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地方性商业银行是我国金融体系的重要组成部分,因资产规模小、风控能力较弱、员工专业素养等,内控制度整体情况不容乐观.内控制度虽已建立且在逐步完善,但仍然存在一定缺陷,如内部控制定位模糊、尚有瑕疵的制度、重业务轻合规的错误理念、浮于表面的监督和评价机制.只有建立全覆盖的内部控制,遵循制衡、审慎、匹配等方法,地方性商业银行才能稳健发展各项业务,如期实现内部控制目标,积极防范各类潜在风险.本文就简略探析地方性商业银行的内控制度状况、存在问题及其与之对应的风险防范策略.
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