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【摘要】資金管理失控、监控手段缺乏、资金利用率低下的情况是我国集团公司管理中迫切需要解决的问题，而这些问题直接影响着集团资金运动的效率、效益，制约着企业集团市场的进入能力与竞争的后续保障能力。因此，借助先进的信息化手段建设信息系统已成为众多集团公司财务管理不可或缺的手段。
【关键词】资金管理；监控手段；集团财务管理
1、项目综述
现金流是企业的血液，"现金至尊"是现代企业财务管理的基本理念。从现代经济的发展看，大型集团公司的财务与资金管理日益趋向高度集中是历史的必然。但是，由于大型集团公司由于下属机构众多，地域分布广泛，加上缺乏必要的管理和技术手段，许多企业由于控制能力不足，从而付出了沉重的代价，在资金集中管理上的问题尤其突出。
资金管理失控、监控手段缺乏、资金利用率低下的情况是我国集团公司管理中迫切需要解决的问题。比如：在资金管理方面，企业集团面临着成员企业资金盈缺不平衡；成员企业间交易通过外部银行结算，产生大量的资金体外循环；集团总部不能有效监控子公司资金支付；不能迅速掌握集团整体资金的存量、流量、流向；成员企业的筹资、投资决策不规范等等问题。
以上问题直接影响着集团资金运动的效率、效益，制约着企业集团市场的进入能力与竞争的后续保障能力。因此，强化资金控制，实现资金运转的高效率，提高其使用效益，成为集团CFO关注的核心工作之一。随着信息网络技术的发展与广泛运用，越来越多的企业集团希望通过采用内部银行、结算中心、财务公司等形式对企业集团资金实行集中管理。
我国财务公司目前主要体现了产融结合功能、金融服务功能和资源配置功能。通过财务公司，可以全面掌握和控制集团的整体资金，从而有效参与集团资金的管理和运营。将集团分散的资金充分聚集起来，进而达到统筹安排、调节余缺、加速周转、降低费用、合理运作、提高资金的使用效益的目的。
因此，只有不断加强财务公司在资金管理的业务、技术层面的创新服务功能，才能提高财务公司在集团中的地位，才能充分发挥财务公司在集团中的金融服务作用，最终达到增强集团的凝聚力和竞争力，提高集团的规模效益，促进集团健康发展的目的。
2、系统建设目标
2.1业务管理目标
涵盖公司主要业务，规范现有业务流程，实现业务处理标准化、流程化和信息化；实现公司业务数据集成和信息共享，提供准确、完整、实时的管理信息；利用银企直联实现资金集中管理，提高工作效率和服务质量；通过与外部监管系统对接，实现对外部监管要求的信息化和高效化，通过系统扩展，可以满足未来业务发展的需要。
2.2客户化增值服务
通过内部网上银行和提供与多个结算银行直联，方便成员单位办理票据业务、网上查询、网上支付、资金监管和贷款业务等服务，提高客户的工作效率和资金使用效率。
2.3金融风险防范
实现有效的全面风险管理，确保公司和客户的资金安全。满足银监会非现场监管、人民银行金融信贷、会计统计监管及其他各类监管的要求。
2.4集团资金集中管理
发挥集团金融机构职能，协助集团实现资金集中管理、审批、统一调度等，加强集团的全面风险管理和资金运营水平。
3、系统平台设计
本着财务公司业务规划、管理完善与技术一体化建设项目。即：在对财务公司各种金融业务规划、完善内部管理制度的基础上，实现核心业务处理、前台客户服务、后台综合管理的全面信息化管理，同时提供配套硬件设备及必要系统软件系统的选型、采购、开发、安装、调试及软硬件的集成应用。
3.1核心业务处理平台
以结算业务作为财务公司信息化的突破口，是适应财务公司目前现有的企业环境和重在执行的管理要求，借助信息技术完成公司结算、信贷、投资、票据、风险、财务的一体化，通过银企直联及接口平台等实现信息共享和集成，加快数据处理效率，提高数据汇总和分析能力。
金融业务平台以结算系统为流程主线，具体包含资产管理、负债管理、中间业务管理、资金管理系统4大类业务管理系统，同时将提供与银财直联、财企直联、其他金融系统之间的接口。
3.2客户服务平台
财务公司业务信息化的目前的核心是以客户服务为中心。建设平台华的客户服务是提高财务公司服务质量的重要有效手段。
客户服务平台是财务公司业务处理系统的延伸，其内容包含：网上银行系统、短信服务、电话服务、电子信息平台、电子通告、金融知识普及和金融法律法规方面的实施建设。客户能够在此平台上通过各种方式（网上、短信、电话等）来查询和访问，了解企业自己的资金状况，同时，从此平台上获取相关信息。平台提供多种工具，成员单位也可以在基础上进行资金风险分析。
3.3综合管理平台
综合资产管理平台是财务公司自身管理平台，以金融资产管理和风险管理为核心，提高客户服务和内部管理水平。
综合资产管理平台包含：金融产品管理、客户资源管理、风险和稽核系统、总账管理、安全管理、并提供与财务核算系统、行业监管系统的接口。
4、系统建设意义
系统在设计中将业务信息系统建设放在了首位，以期实现运用信息技术手段，以业务流程为导向，以客户为中心，建设集结算、信贷、投资、风险管理等于一体、业务信息全面融合、集中管理的业务信息系统，实现内部管理的流程化、标准化和信息化，提高公司的综合实力和竞争能力的目标。
财务公司信息系统的建设，充分借鉴银行业以服务为核心的信息化平台建设经验，并参照国外同行业信息化经验的基础上进行，最终达到信息系统能充分支撑业务运作，提高公司综合能力和竞争力的目标。
参考文献
[1]靳岭.论我国信息化建设的机遇与挑战[J].西南民族大学学报，2005；03
[2]范鑫.服务外包企业财务管理信息化的应用[J].企业研究，2010；12
[3]温云辉.小议企业财务管理信息化建设中存在的问题[J].现代经济信息，2010；20
【关键词】资金管理；监控手段；集团财务管理
1、项目综述
现金流是企业的血液，"现金至尊"是现代企业财务管理的基本理念。从现代经济的发展看，大型集团公司的财务与资金管理日益趋向高度集中是历史的必然。但是，由于大型集团公司由于下属机构众多，地域分布广泛，加上缺乏必要的管理和技术手段，许多企业由于控制能力不足，从而付出了沉重的代价，在资金集中管理上的问题尤其突出。
资金管理失控、监控手段缺乏、资金利用率低下的情况是我国集团公司管理中迫切需要解决的问题。比如：在资金管理方面，企业集团面临着成员企业资金盈缺不平衡；成员企业间交易通过外部银行结算，产生大量的资金体外循环；集团总部不能有效监控子公司资金支付；不能迅速掌握集团整体资金的存量、流量、流向；成员企业的筹资、投资决策不规范等等问题。
以上问题直接影响着集团资金运动的效率、效益，制约着企业集团市场的进入能力与竞争的后续保障能力。因此，强化资金控制，实现资金运转的高效率，提高其使用效益，成为集团CFO关注的核心工作之一。随着信息网络技术的发展与广泛运用，越来越多的企业集团希望通过采用内部银行、结算中心、财务公司等形式对企业集团资金实行集中管理。
我国财务公司目前主要体现了产融结合功能、金融服务功能和资源配置功能。通过财务公司，可以全面掌握和控制集团的整体资金，从而有效参与集团资金的管理和运营。将集团分散的资金充分聚集起来，进而达到统筹安排、调节余缺、加速周转、降低费用、合理运作、提高资金的使用效益的目的。
因此，只有不断加强财务公司在资金管理的业务、技术层面的创新服务功能，才能提高财务公司在集团中的地位，才能充分发挥财务公司在集团中的金融服务作用，最终达到增强集团的凝聚力和竞争力，提高集团的规模效益，促进集团健康发展的目的。
2、系统建设目标
2.1业务管理目标
涵盖公司主要业务，规范现有业务流程，实现业务处理标准化、流程化和信息化；实现公司业务数据集成和信息共享，提供准确、完整、实时的管理信息；利用银企直联实现资金集中管理，提高工作效率和服务质量；通过与外部监管系统对接，实现对外部监管要求的信息化和高效化，通过系统扩展，可以满足未来业务发展的需要。
2.2客户化增值服务
通过内部网上银行和提供与多个结算银行直联，方便成员单位办理票据业务、网上查询、网上支付、资金监管和贷款业务等服务，提高客户的工作效率和资金使用效率。
2.3金融风险防范
实现有效的全面风险管理，确保公司和客户的资金安全。满足银监会非现场监管、人民银行金融信贷、会计统计监管及其他各类监管的要求。
2.4集团资金集中管理
发挥集团金融机构职能，协助集团实现资金集中管理、审批、统一调度等，加强集团的全面风险管理和资金运营水平。
3、系统平台设计
本着财务公司业务规划、管理完善与技术一体化建设项目。即：在对财务公司各种金融业务规划、完善内部管理制度的基础上，实现核心业务处理、前台客户服务、后台综合管理的全面信息化管理，同时提供配套硬件设备及必要系统软件系统的选型、采购、开发、安装、调试及软硬件的集成应用。
3.1核心业务处理平台
以结算业务作为财务公司信息化的突破口，是适应财务公司目前现有的企业环境和重在执行的管理要求，借助信息技术完成公司结算、信贷、投资、票据、风险、财务的一体化，通过银企直联及接口平台等实现信息共享和集成，加快数据处理效率，提高数据汇总和分析能力。
金融业务平台以结算系统为流程主线，具体包含资产管理、负债管理、中间业务管理、资金管理系统4大类业务管理系统，同时将提供与银财直联、财企直联、其他金融系统之间的接口。
3.2客户服务平台
财务公司业务信息化的目前的核心是以客户服务为中心。建设平台华的客户服务是提高财务公司服务质量的重要有效手段。
客户服务平台是财务公司业务处理系统的延伸，其内容包含：网上银行系统、短信服务、电话服务、电子信息平台、电子通告、金融知识普及和金融法律法规方面的实施建设。客户能够在此平台上通过各种方式（网上、短信、电话等）来查询和访问，了解企业自己的资金状况，同时，从此平台上获取相关信息。平台提供多种工具，成员单位也可以在基础上进行资金风险分析。
3.3综合管理平台
综合资产管理平台是财务公司自身管理平台，以金融资产管理和风险管理为核心，提高客户服务和内部管理水平。
综合资产管理平台包含：金融产品管理、客户资源管理、风险和稽核系统、总账管理、安全管理、并提供与财务核算系统、行业监管系统的接口。
4、系统建设意义
系统在设计中将业务信息系统建设放在了首位，以期实现运用信息技术手段，以业务流程为导向，以客户为中心，建设集结算、信贷、投资、风险管理等于一体、业务信息全面融合、集中管理的业务信息系统，实现内部管理的流程化、标准化和信息化，提高公司的综合实力和竞争能力的目标。
财务公司信息系统的建设，充分借鉴银行业以服务为核心的信息化平台建设经验，并参照国外同行业信息化经验的基础上进行，最终达到信息系统能充分支撑业务运作，提高公司综合能力和竞争力的目标。
参考文献
[1]靳岭.论我国信息化建设的机遇与挑战[J].西南民族大学学报，2005；03
[2]范鑫.服务外包企业财务管理信息化的应用[J].企业研究，2010；12
[3]温云辉.小议企业财务管理信息化建设中存在的问题[J].现代经济信息，2010；20