【摘 要】
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如今互联网交易逐渐增长,伴随着网络诈骗和洗钱更加泛滥,给银行业监管机构带来很大压力。随着日趋繁多的虚拟货币的出现,越来越多的虚拟货币被恐怖活动、贩毒、赌博、地下钱庄等所用。由于省去了洗钱的中间环节,所以虚拟货币的出现对于犯罪分子更具诱惑力。对于执法部门而言,发现洗钱行为也更为困难,在区块链上探查资金源头和目的也越来越复杂。但是,对于监管而言,交易前的身份验证显然更有效,因区块链是持久不变且可以审查的一段电子记录,这样能够确保交易记录包含了以往的信息。金融机构可以借此对区块链上的交易行为回溯,从而使得犯罪行
【机 构】
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中信银行总行合规部,中信银行太原分行合规部
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如今互联网交易逐渐增长,伴随着网络诈骗和洗钱更加泛滥,给银行业监管机构带来很大压力。随着日趋繁多的虚拟货币的出现,越来越多的虚拟货币被恐怖活动、贩毒、赌博、地下钱庄等所用。由于省去了洗钱的中间环节,所以虚拟货币的出现对于犯罪分子更具诱惑力。对于执法部门而言,发现洗钱行为也更为困难,在区块链上探查资金源头和目的也越来越复杂。但是,对于监管而言,交易前的身份验证显然更有效,因区块链是持久不变且可以审查的一段电子记录,这样能够确保交易记录包含了以往的信息。金融机构可以借此对区块链上的交易行为回溯,从而使得犯罪行
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