目前,我国证券公司的业务收入来源仍然以证券经纪业务为主。同时,证券公司盈利模式较为单一、同质化竞争问题比较突出。在互联网金融及移动证券的不断冲击下,近年来证券行业平均佣金率水平持续下降,传统盈利模式及经营方式面临较大挑战。与此形成鲜明反差的是财富管理市场得到持续迅猛发展,形成了客户多元化、需求多样化的局面。为此,证券公司需要改变以传统经纪业务佣金为主要收入的盈利模式,发展多元化业务运营体系,向全面财富管理业务和综合金融服务商转型。本文以山西证券为研究对象,搜集第一手资料,分析出该公司当前面临的问题以及整个行业的困境。就其财富管理业务进行深入研究,从经济学、管理学、企业战略理论等角度提出策略建议和竞争战略,力求改变其处于行业中下游水平的不利地位。本文写作具有深刻的理论意义和现实意义,通过对证券公司财富管理业务进行研究,不仅可以在深化相关理论的基础上,给予同类企业发展经验和启迪,而且可以全面提升公司经营发展水平,帮助其获得更为突出的市场地位。弥补收入来源较为单一、缺乏多元化经营方向的缺陷。本文采用文献研究法、比较分析法、问卷调查法和访谈调查法完成研究。在理论阐述部分,分别介绍战略管理和财富管理相关理论,以及具体战略的内容,为下文打下理论基础。在现状分析部分,详细剖析山西证券发展财富管理业务现状,介绍业务产品、服务、人才队伍,客户信息和收益情况。在问题分析部分,深入阐述该企业在发展这一业务过程中速度缓慢、产品同质严重、服务能力单薄、人力资源不足、业务收入偏低等问题。随后,通过SWOT分析,阐述出该企业综合实力雄厚、具有一定的投资研究能力、服务渠道广泛、服务优势突出等优势;同时也存在财富管理专业人才匮乏、财富管理产品同质化问题突出、营销渠道狭窄、引发过度竞争等劣势;拥有直接融资比例逐渐提高、资本市场多层次发展、民众的财富管理计划更加多元和现代科技与金融行业深度融合等机遇;并需要应对同业、互联网金融商、商业银行竞争激烈等威胁。最后,深入学习国际投行的先进经验,结合现实总结出需要精准定位的产品、加强研发创新、加强客户资料收集和细分管理、加快科技金融发展。在策略建议部分,阐述了山西证券的企业愿景和战略方向,并且从服务平台、客户细分、产品、服务、渠道合作等角度着手提出对策,并且从优化管理模式、加强企业文化建设、加强人才队伍的建设、加强信息技术建设、完善流程体系等角度制定了保障措施。