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【摘 要】
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随着区块链技术在数字货币领域的快速发展,区块链系统的经济价值不断攀升。巨大的经济利益诱使不法分子采用各种攻击手段对区块链系统进行攻击。数字货币盗窃、勒索软件、欺诈等攻击事件层出不穷,使得区块链系统安全形势更为严峻。区块链系统安全已经成为制约其发展的关键问题,其面临的各种安全威胁和潜在攻击得到了学术界的广泛关注。对区块链系统攻击的最终目标大多是盗窃用户的数字货币以获得巨大的经济利益,在攻击过程中往往
【出 处】
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战略支援部队信息工程大学
【发表日期】
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2021年01期
其他文献
《反洗钱法》的出台，标志着我国反洗钱法律体系的初步建立，为今后反洗钱工作打开了一个新的局面，受到了各方的广泛认可。《反洗钱法》于2007年1月1日起正式实施，我们在对这部法律的实施寄予厚望的同时，也要冷静思考当前存在的问题，进一步研究对策，让《反洗钱法》更加有效地实施，真正构筑反洗钱的钢铁长城。为此，本文提出了一些看法。
当前洗钱犯罪已经成为世界各国面临的一大问题，洗钱犯罪活动严重危害着世界各国乃至国际金融体系的安全。如何有效打击洗钱犯罪活动，完善反洗钱立法是世界各国面临的一个重大课题。本文主要阐述反洗钱立法中的基础性问题，即反洗钱相关概念的法律界定，通过比较国际组织以及世界各国对洗钱概念和洗钱罪内涵的界定，明确国际立法趋势，为我国反洗钱立法的完善提供了一个思路。
洗钱是一种有着严重社会危害性的犯罪，它不仅损害金融机构的声誉和效益，破坏金融稳定，而且助长贩毒、恐怖等恶性犯罪，危害国家安全。本文从反洗钱过程中政府如何处理与金融机构的关系入手，探讨如何利用最小的社会成本获得最大的反洗钱胜利。本文首先考虑使用经济手段促进金融机构积极地开展反洗钱，在经济手段失灵的情况下考虑了法律、科技等其他方法。
随着洗钱领域逐渐向保险部门延伸，防范并打击保险洗钱成为目前金融业反洗钱的重点之一。本文的目的是探讨保险业在反洗钱过程中面临的现实困境及其路径选择：首先从不对称角度分析目前保险业在洗钱与反洗钱的较量过程中存在动力、信息、外部效应等方面的非均衡性，然后从保险产品本身的特性来研究保险业反洗钱的现实困境，最后针对存在的问题提出有效遏制保险洗钱的政策建议。
近些年来，反洗钱成为我国经济社会中的一个热门议题。本文从对现行的反洗钱制度分析入手，认为现行反洗钱制度的主要缺陷在于：过于强调金融机构的约束机制，而忽略了激励机制，一定程度上，大大削弱了金融机构在反洗钱工作中的积极性。鉴于此，本文将分别比较对称信息和非对称信息两种情况下反洗钱委托代理模型，从理论上解释反洗钱行政主管部门为什么还要对金融机构使用激励机制。此外，本文还通过模型分析得出，在非对称信息条件
反洗钱问题已成为当前我国金融业面临的一项重要挑战。本文基于商业银行的视角，结合我国法律以及国内外有关理论和实践，对我国商业银行以及政府反洗钱的成本收益这一关键问题进行研究。在此基础上，分析得出相应的政策建议，即政府对银行反洗钱应当坚持约束机制与激励机制相匹配的原则，尽快完善我国的反洗钱机制。
近年来，我国如火如荼地开展金融机构“反洗钱”活动，但收效甚微。作为金融体系的一个组成部分——保险业也面临着越来越多的“洗钱”风险。因此，保险业如何有效地进行“反洗钱”活动成为我国目前保险业健康发展的一个亟待解决的问题。在本文中，笔者从保险业“洗钱”形式入手，深入探究构建我国保险业“反洗钱”体系的思路，并提出现阶段面临的难点。
《保险业金融机构反洗钱规定(征求意见稿)》要求保险公司成为反洗钱网络中的信息搜集者和上报人，但由于《规定》中部分条款设计不太合理、表述模糊，导致保险公司在履行职责时无所适从、搜集信息成本过高及激励不足等问题。对保险业洗钱路径的分析发现：将洗钱信息搜集重点放在退保阶段、对保险公司反洗钱活动予以奖励等措施可以有效地解决这些问题。
2005年10月11日，中国共产党第十六届中央委员会第五次全体会议通过并公布了《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十一个五年规划的建议》，其中明确提出要大力发展包括法律服务在内的现代服务业，将法律服务业纳入到和谐社会建设的大局，体现了党和国家对于未来律师业发展的高度重视。“十一五”期间，是我国律师业的进一步发展的关键时期，律师业工作者应认真学习领会“十一五”规划，从中勾勒出我国未来律师业的发展蓝