本文首先运用信息经济学的原理和博弈论的分析方法,将银行监管问题置于信息不对称的委托—代理分析框架内,建立了银行监管中激励问题的理论模型,分别对银行机构和监管者两个层面的激励问题进行了理论上的阐述,得出了有效银行监管应该以激励作为导向,在监管当局与银行机构、社会公众(存款人)与监管当局之间设计激励相容的监管机制的结论。进而以银行资本监管和存款保险制度为例,分析了银行监管措施激励相容的发展趋势,总结出对银行机构激励相容监管的本质特征。以英、美国等发达国家为例,分析了监管者激励在实践中的主要方式和特点,总结出监管者激励机制设计的基本原则、框架和外部条件。最后,在对我国银行监管激励相容现状进行客观评价的基础上,提出了构建我国激励相容银行监管机制的基本框架和政策建议,并对机制构建的具体措施和步骤进行了论述。