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随着中国期货业的发展和规范,计算机领域的新知识、新技术不断被引入期货行业的管理,期货公司要取得竞争优势,就必须建立高效的信息系统。近几年来,我国期货公司信息系统的建设表面上看来有了一定的起色,期货交易、结算、风险控制等基本业务,都己依靠信息系统来实现。但信息系统究竟在期货公司发挥怎样的作用,信息系统的价值体现得如何,还需要作进一步研究。本文研究的目的就是挖掘期货公司信息系统的价值,同时找寻信息系统应用中存在的管理问题。
国内外评价信息系统价值的方法有近百种之多,在本文中我们选用了近几年较受关注的平衡计分卡作为评价方式对期货公司现有信息系统进行价值评估和管理问题的剖析;同时也为期货公司建立新的高效的信息系统提供了以平衡计分卡为基本构架的设计思路。
从理论上分析,平衡计分卡的核心思想是通过财务、客户、内部流程及学习与发展四个方面的指标之间的相互驱动的因果关系来展现组织的战略轨迹,平衡计分卡的四个纬度不是孤立的,学习与创新维度为其他三个维度的目标提供了基础构架,从而提高信息系统应用开发能力与服务能力:信息系统内部流程的改善可以提供更适合客户需要的产品或者服务,从而提高对业务能力的支持,增加信息系统的财务价值贡献。采用平衡计分卡描述期货公司的信息化战略,需要将业务远景和具体操作结合起来,从而在目标与易于度量的结果指标之间取得平衡。在实施平衡计分卡时,需要建立信息化与业务的因果关系、将结果型指标和驱动型指标进行有机结合、做到在度量的基础上行动。平衡计分卡和期货公司信息系统的结合是个较新的研究领域,所以几乎没有可以借鉴的方法和数据,研究难度较大。综合各方面的因素,本文在对期货公司的基本业务和信息系统进行剖析之后,采取了调查问卷的方式以获取收集实际应用相关的数据进行分析。问卷的设计依据平衡计分卡的四个纬度展开。
调查问卷结果显示,信息系统的应用价值在以下方面得到了较好的体现:(1)增加了交易量、手续费收入、保证金的创收能力;(2)促进了业务流程的通畅、运作成本的降低、内部数据的共享;(3)保障了客户在线寻求服务的及时便捷、网上交易的安全性、个人账户的方便查询;(4)提高了员工的个人能力。
结果同时显示,信息系统的应用在以下方面没有发挥应有的价值:(1)收入的客户结构和交易品种结构没有得到有效调整;(2)客户反馈无法及时反映到业务流程;(3)客户服务的电子化程度低;(4)员工无法方便从数据库中获取决策支持信息;(5)员工对企业战略不了解。因此本文建议期货公司应重点加强在客户关系管理系统和知识管理系统方面的完善。