2008年金融危机暴露了银行业在流动性监管上存在的缺陷,促使监管部门将其置于和资本监管同等重要的地位。国际上率先发布巴塞尔协议III并引入两个流动性指标:流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）。以国际监管改革经验为借鉴,我国银监会于2011年首次将LCR和NSFR纳入监管体系内并在2017年修订的《流动性办法》中对其进行进一步完善。防范化解银行风险事关一国金融稳定,而流动性监管会引导银行改变资产负债权重配置进而影响风险承担水平。因而在此背景下探讨流动性监管对其风险承担的影响十分必要。本文基于巴塞尔协议III流动性监管视角,首先测算并整理了我国53家商业银行2015-2019年NSFR和LCR的数值,并以此作为流动性监管的代理变量实证探究其对银行风险承担的影响。其次,本文将样本银行分为全国性银行和区域性银行,进一步讨论了流动性监管对不同类型银行风险承担的影响是否存在差异。研究发现:（1）长期监管指标NSFR和短期监管指标LCR均能够抑制商业银行承担更高风险的意愿。（2）异质性检验结果表明,NSFR监管和LCR监管对银行风险承担的约束效果对区域性商业银行更为明显。在此基础上,本文引入货币政策作为调节变量,选取数量型工具货币供应同比增速、存款准备金率和价格型工具七天同业拆借利率作为货币政策的代理变量,进一步探讨了货币政策在流动性监管影响银行风险承担中的调节作用。结果表明:不同的货币政策工具会影响流动性监管对银行风险承担的调控效果,且宽松（紧缩）的货币政策环境会削弱（增强）流动性监管对银行风险承担的抑制作用。因此,本文认为监管部门应当继续推动完善流动性风险管理政策,优化流动性监管与货币政策的协同配合。同时基于不同类型银行对监管规则的反应,探索动态化和差异化的监管体系,为商业银行平衡好安全性、流动性与盈利性之间的关系提供指导。商业银行也应当加强流动性风险管控意识,积极优化管理资产负债结构,不断巩固自身流动性优势以应对潜在的流动性风险隐患。