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本文以“为客户持续创造价值:独立第三方理财机构的经营目标研究”为命题,紧紧围绕独立第三方理财机构如何实现为客户持续创造价值的主轴,结合国内目前最大的独立第三方理财机构诺亚财富的成长和发展案例分析。对其在中国理财行业复杂的市场环境下如何摸索出现在的为客户持续创造价值的经营目标加以研究。
基于竞争战略理论、货币的时间价值、生命周期理论、客户价值理论、资产配置等理论,笔者在分析了独立第三方理财机构的三种盈利模式及与经营目标的关系之后,提出这类机构应以实现为客户持续创造价值为经营目标。并归纳出独立第三方理财机构实现为客户持续创造价值的四维路径框架。根据这一框架,从理财规划和资产配置、理财产品的设计与筛选、风险控制与过程监控、增值服务这四个维度对独立第三方理财机构提高为客户创造价值的能力,如何实现为客户持续创造价值加以论述。
结合诺亚财富公司的实践,本文论证了上述目标选择和实现路径的合理性与可行性。
如此行事,独立第三方理财机构便将获得市场的认可和客户的接纳,取得成功。
本研究对独立第三方理财机构的发展,对实现国内理财行业的健康发展有启示意义。