个人结算账户相关论文
经济快速发展,银行个人结算账户的开户数和交易额持续增加,与此同时,犯罪分子利用个人银行结算账户进行洗钱、实施电信诈骗也日益......
【要点提示】商业银行向储户收取小额账户管理费及年费的行为是否合法?有无侵犯储户作为消费者的知情权与选择权?商业银行通过公示......
案情简介 投诉人黎某到金融消费权益保护中心投诉，称自己于2013年9月购买了两份保险，并与保险公司、开户银行某银行支行签订了三......
<正>近年来,银行纷纷通过电视、报纸、杂志和互联网等途径加大宣传力度。个别银行过多考虑广告效果,往往忽视了广告宣传可能存在的......
自《银行卡收单业务管理办法》颁布以来,支付机构银行卡收单业务如雨后春笋般蓬勃发展起来,随着收单市场竞争的日益激烈,一些潜在......
典型案例 孙某经中间人介绍，与用资人罗某达成民间高利贷协议，向罗某提供借款1000万元。2009年4月11日13时02分，罗某持孙某身份证......
2003年4月1O日,中国人民银行正式印发了<人民币结算账户管理办法>(中国人民银行[2003]5号令),对运行了将近9年的银行账户监管政策......
【正】一、《人民币银行结算账户管理办法》实施中存在 的问题 1、超范围使用账户。目前,一些单位为逃避银行 的贷款监督和结算监......
随着我国社会主义市场经济的不断发展个人银行结算账户的发展促进了经济金融的改革和发展。但在实际工作中，个人结算账户也出现了新......
随着金融IC卡的不断普及,我国中小城市广大市民也逐步习惯于采用金融IC卡进行各种支付。在公共交通、公用事业缴费、出租车等与广......
按照国家统一规定，于2010年7月1日起统一关闭个人结算账户信用卡受理功能。银联近两个月来正逐步关闭开展信用卡收单业务的个人结算......
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<正>目前,我国结算账户的管理主要是遵循中国人民银行2003年发布的《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》)执行的,其中......
人民币银行结算账户管理系统（以下简称“账户管理系统”）在全国推广运行后，基本能满足各级人民银行和有关金融机构账户管理工作的业务......
<正>银行卡自助业务的快速发展在为社会公众提供了极大便利的同时,也给犯罪活动留下了可乘之机,特别是目前比较猖獗的银行卡犯罪活......
<正>随着2015年以来人行推出一系列账户分类管理的制度要求,传统商业银行迎来在支付结算行业涅槃重生的契机。本文通过对相关政策......
<正>账户管理工作与反洗钱工作存在千丝万缕的联系,银行结算账户也成为开展反洗钱工作的第一道关口和重要屏障,特别是个人银行结算......
<正>江城县位于云南省南部,与老挝、越南接壤,素有"一眼望三国"、"一县连两国"之称,国境线长183公里(其中:中老段116公里,中越段67......
支票是传统支付工具中使用最广泛、最便利的非现金支付工具，在同一城市范围内的商品交易、劳务供应、清偿债务等款项支付，均可以使用......
内部账户是银行内部资金核算的基石，在银行与客户资金往来中发挥着重要的纽带作用，正确使用内部账户是银行规范核算与防范风险的基础......
在德国，产业各方将重点放在了移动支付如何更好地服务个人、企业、公共事业部门，促进了该业务的迅速发展。......
个人银行结算账户管理是贯彻落实国家货币政策、维护国家金融体系稳定的重要一环。本文通过分析个人银行结算账户管理的现状及难点......
<正>党的十六届五中全会提出了建设社会主义新农村的重大历史性任务,这是关系我国现代化建设全局的重大决策,也是推进我国社会经济......
<正>一、基层央行账户支现业务监管存在的难点(一)监管的政策依据不统一。目前,账户支现业务的监管依据主要是2003年9月1日施行的......
<正>人民银行在对金融机构结算账户检查中发现,虽然依据《人民币银行结算账户管理办法》第六十一条规定建立了开销户登记制度,建立......
<正>网上银行的出现,一方面改变了传统金融机构的经营方式和业务运作模式,提高了服务质量和效率,降低了服务成本;另一方面由于其开......
<正>引言自2003年9月《人民币银行结算账户管理办法》实施以来,个人银行结算账户凭借其较为齐全的结算功能、开立和使用的便利性,......
<正>开立个人银行结算账户时,身份证以外的有效证件难以鉴别真伪。个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等需要而开立的可......
<正>金融业务的迅速发展,个人支付需求的不断扩大,推动了个人银行结算账户数量的快速增长。据中国人民银行公布的数据显示,至2010......
<正>近期,山东东营市东营区人民法院对该市首起非法吸收公众存款案作出一审判决,依法对被告单位东营市海诺生物工程有限责任公司判......
文章针对近年来个人银行结算账户数量激增而出现的一些影响金融安全、稳定的问题进行了分析,和整理,提出了有针对性的若干建议。......
<正>一个人银行结算账户管理中存在的洗钱隐患(一)客户身份识别技术上存在难点。《办法》规定,开立个人银行结算账户可以出具的证......
随着互联网和电子商务的快速发展,网上开户作为一种新的开户方式快速发展起来,如何加强网上开户业务管理,有效控制账户业务风险成......
<正>人民币银行结算账户作为人民银行支付体系监管的重要组成部分,一直是央行履行支付结算管理的重要职责,随着经济发展水平的不断......
<正>电信诈骗是近年兴起的一种新型犯罪,涉案范围、金额都呈扩大之势,犯罪嫌疑人为逃避打击,常常跨境、跨国实施犯罪。电信诈骗是......
<正>自2003年9月《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》)颁布实施以来,有效规范了银行结算账户的开立、变更、撤销和使......
<正>当快速发展信息网络技术与金融紧密结合,全球金融发展便进入了一个崭新的历史发展时期——网络金融时代。网络金融与传统金融......
<正>近两年来,广东省南海联社把加快银行卡业务发展作为重要增效点,积极创新银行卡业务,银行卡业务呈现快速增长的良好发展势头。......
<正>现金结算是所有结算工具中最简单、快捷和易于掌握使用的支付结算工具,也是犯罪分子进行洗钱的主要工具之一。近年来,为加强对......
<正>农信社以服务"三农"为己任,农户贷款始终是最主要的传统特色业务,具有单笔业务金额小、面广、笔数多、季节性强等特点。农信社......
近年来，随着银行各项业务的快速发展和客户群体的不断增长，柜面业务量剧增，临柜业务效率低下已成为制约业务扩张的瓶颈，尤其是现金业务......
加强和改善农村支付结算服务工作是服务“三农”、支持社会主义新农村建设的重要基础性工作，随着我国网络支付体系的发展和农村金融......
